Единая no-code-платформа с ИИ для CRM и автоматизации процессов в страховании
Карта страховых рабочих процессов
Карта страховых рабочих процессов
Получить демоверсию
Продажи
Управление потенциальными клиентами: Оптимизируйте сбор потенциальных клиентов из разных источников в единую базу данных, автоматизируйте проверку данных и разработайте индивидуальный подход к управлению потенциальными клиентами для повышения коэффициента конверсии.
Управление возможностями: Контролируйте развитие сделок с помощью чётко выстроенных процессов, которые помогают определить и реализовать оптимальный подход для каждого потенциального клиента.
Управление рекомендациями:
Отслеживайте внутренние и внешние рекомендации и управляйте ими, а также легко создавайте эффективные реферальные программы для привлечения новых клиентов из уже существующей базы.
Рекомендации по перекрестным/дополнительным продажам: Повышайте вовлечённость клиентов и выстраивайте долгосрочные отношения, предлагая персонализированные ценностные предложения на основе предиктивного скоринга, рекомендаций на основе искусственного интеллекта и машинного обучения, а также данных о предыдущих взаимодействиях с клиентом.
Консультации: Помогите своим страховым агентам справляться с повседневными задачами, запросами клиентов и коммуникациями с помощью единой цифровой платформы, которая сокращает количество отвлекающих факторов и оптимизирует производительность.
Продажи
- Управление потенциальными клиентами: Оптимизируйте сбор потенциальных клиентов из разных источников в единую базу данных, автоматизируйте проверку данных и разработайте индивидуальный подход к управлению потенциальными клиентами для повышения коэффициента конверсии.
- Управление возможностями: Контролируйте развитие сделок с помощью чётко выстроенных процессов, которые помогают определить и реализовать оптимальный подход для каждого потенциального клиента.
- Управление рекомендациями: Отслеживайте внутренние и внешние рекомендации и управляйте ими, а также легко создавайте эффективные реферальные программы для привлечения новых клиентов из уже существующей базы.
- Рекомендации по перекрестным/дополнительным продажам: Повышайте вовлечённость клиентов и выстраивайте долгосрочные отношения, предлагая персонализированные ценностные предложения на основе предиктивного скоринга, рекомендаций на основе искусственного интеллекта и машинного обучения, а также данных о предыдущих взаимодействиях с клиентом.
- Консультации: Помогите своим страховым агентам справляться с повседневными задачами, запросами клиентов и коммуникациями с помощью единой цифровой платформы, которая сокращает количество отвлекающих факторов и оптимизирует производительность.
Маркетинг
Сегментация:
Настройте динамическую сегментацию клиентов по различным критериям и предлагайте своей аудитории персонализированные предложения через подходящий канал в нужное время.
Управление кампаниями:
Обеспечьте эффективную генерацию лидов и повысьте узнаваемость бренда, разрабатывая, проводя и оптимизируя масштабные многоканальные маркетинговые кампании на различных рынках и в разных регионах.
Программы лояльности и поощрения:
Повышайте уровень удержания клиентов с помощью продуманной автоматизированной программы бонусов за лояльность, объединяйте и контролируйте несколько программ лояльности в единой системе, а также оценивайте ключевые показатели эффективности для обеспечения постоянного роста.
Организация мероприятий:
Оптимизируйте организационные процессы для проведения корпоративных мероприятий и мероприятий для клиентов, а также извлекайте выгоду из перспективных потенциальных клиентов, проводя тщательно продуманные маркетинговые кампании, ориентированные на отраслевые мероприятия и выставки.
Маркетинг
- Сегментация: Настройте динамическую сегментацию клиентов по различным критериям и предлагайте своей аудитории персонализированные предложения через подходящий канал в нужное время.
- Управление кампаниями: Обеспечьте эффективную генерацию лидов и повысьте узнаваемость бренда, разрабатывая, проводя и оптимизируя масштабные многоканальные маркетинговые кампании на различных рынках и в разных регионах.
- Программы лояльности и поощрения: Повышайте уровень удержания клиентов с помощью продуманной автоматизированной программы бонусов за лояльность, объединяйте и контролируйте несколько программ лояльности в единой системе, а также оценивайте ключевые показатели эффективности для обеспечения постоянного роста.
- Организация мероприятий: Оптимизируйте организационные процессы для проведения корпоративных мероприятий и мероприятий для клиентов, а также извлекайте выгоду из перспективных потенциальных клиентов, проводя тщательно продуманные маркетинговые кампании, ориентированные на отраслевые мероприятия и выставки.
Адаптация
Знайте своего клиента:
Получите полное представление о своих клиентах на 360 градусов, включая их историю взаимодействия с вашей страховой компанией, текущее страховое покрытие, программы лояльности и прогнозы на основе искусственного интеллекта относительно предстоящих предложений и улучшений планов.
Аналитика вовлеченности:
Обеспечьте индивидуальный подход к каждому клиенту с помощью углубленного анализа его профиля, потребностей, предиктивного скоринга, рекомендаций на основе похожих случаев и других аналитических данных, полученных с помощью искусственного интеллекта.
Многоканальная поддержка:
Автоматизируйте процессы, связанные с первичным подключением клиентов и их дальнейшей поддержкой, легко обновляйте свои страховые планы, оптимизируйте процедуры проверки, ускоряйте выдачу разрешений и переводите документооборот в цифровой формат, чтобы исключить ошибки и повысить удовлетворённость клиентов.
Рекомендованное действие:
Повышайте уровень удовлетворённости клиентов и их пожизненную ценность с помощью рекомендаций на основе искусственного интеллекта, которые помогают вашим менеджерам выбрать правильный курс действий для каждого клиента.
Адаптация
- Знайте своего клиента: Получите полное представление о своих клиентах на 360 градусов, включая их историю взаимодействия с вашей страховой компанией, текущее страховое покрытие, программы лояльности и прогнозы на основе искусственного интеллекта относительно предстоящих предложений и улучшений планов.
- Аналитика вовлеченности: Обеспечьте индивидуальный подход к каждому клиенту с помощью углубленного анализа его профиля, потребностей, предиктивного скоринга, рекомендаций на основе похожих случаев и других аналитических данных, полученных с помощью искусственного интеллекта.
- Многоканальная поддержка: Автоматизируйте процессы, связанные с первичным подключением клиентов и их дальнейшей поддержкой, легко обновляйте свои страховые планы, оптимизируйте процедуры проверки, ускоряйте выдачу разрешений и переводите документооборот в цифровой формат, чтобы исключить ошибки и повысить удовлетворённость клиентов.
- Рекомендованное действие: Повышайте уровень удовлетворенности клиентов и их пожизненную ценность с помощью рекомендаций на основе искусственного интеллекта, которые помогают вашим менеджерам выбрать правильный курс действий для каждого клиента.
Андеррайтинг и верификация
Андеррайтинг:
Получайте полную информацию о данных по страховым заявкам, чтобы повысить эффективность андеррайтинга и предоставить андеррайтерам подробную аналитику для утверждения, переноса, отклонения или корректировки окончательных условий.
Утверждение и проверка:
Обеспечьте тщательную проверку данных о страховой заявке на кредит с помощью адаптируемых контрольных списков и автоматизированных процессов рассмотрения и утверждения. Управляйте очередями проверки в зависимости от приоритета, ускоряйте окончательное утверждение за счёт сокращения ручного ввода данных, установки напоминаний и систематизации документов по залогу.
Управление документооборотом:
Внедрите структурированную и понятную систему управления документами, которая обеспечивает централизованный доступ к документам клиентов, отслеживает версии документов, удаляет дубликаты, синхронизирует документы в различных рабочих процессах и предлагает гибкое управление правами доступа.
Андеррайтинг и верификация
- Андеррайтинг: Получайте полную информацию о данных по страховым заявкам, чтобы повысить эффективность андеррайтинга и предоставить андеррайтерам подробную аналитику для утверждения, переноса, отклонения или корректировки окончательных условий.
- Утверждение и проверка: Обеспечьте тщательную проверку данных о страховой заявке на кредит с помощью адаптируемых контрольных списков и автоматизированных процессов рассмотрения и утверждения. Управляйте очередями проверки в зависимости от приоритета, ускоряйте окончательное утверждение за счёт сокращения ручного ввода данных, установки напоминаний и систематизации документов по залогу.
- Управление документооборотом: Внедрите структурированную и понятную систему управления документами, которая обеспечивает централизованный доступ к документам клиентов, отслеживает версии документов, удаляет дубликаты, синхронизирует документы в различных рабочих процессах и предлагает гибкое управление правами доступа.
Обработка страховых случаев
Интегрированное управление жизненным циклом претензий:
Автоматизируйте жизненный цикл страховых случаев различных типов и внедрите эффективные цифровые рабочие процессы для рассмотрения, расследования и урегулирования страховых случаев.
Расследование страховых случаев:
Собирайте различные данные о клиентах из разных источников, включая социальные сети, сценарии телефонных звонков, информацию от сторонних следователей и т. д., в одном месте, чтобы упростить процесс расследования, предотвратить мошенничество и добиться максимальной прозрачности.
Корректировка и оценка страховых случаев:
Оцифруйте процессы и правила урегулирования претензий, чтобы обеспечить индивидуальный и прозрачный подход к каждому клиенту на основе лучших практик компании, а также упростить работу ваших агентов с помощью полнофункционального мобильного приложения.
Консультации и поддержка клиентов:
Обеспечьте своим клиентам максимальную прозрачность и удовлетворённость, предоставив все данные, необходимые для принятия более взвешенного решения о корректировке страхового случая или изменении страховых продуктов и планов.
Обработка страховых случаев
- Интегрированное управление жизненным циклом претензий: Автоматизируйте жизненный цикл страховых случаев различных типов и внедрите эффективные цифровые рабочие процессы для рассмотрения, расследования и урегулирования страховых случаев.
- Расследование страховых случаев: Собирайте различные данные о клиентах из разных источников, включая социальные сети, сценарии телефонных звонков, информацию от сторонних следователей и т. д., в одном месте, чтобы упростить процесс расследования, предотвратить мошенничество и добиться максимальной прозрачности.
- Корректировка и оценка страховых случаев: Оцифруйте процессы и правила урегулирования претензий, чтобы обеспечить индивидуальный и прозрачный подход к каждому клиенту на основе лучших практик компании, а также упростить работу ваших агентов с помощью полнофункционального мобильного приложения.
- Консультации и поддержка клиентов: Обеспечьте своим клиентам максимальную прозрачность и удовлетворённость, предоставив все данные, необходимые для принятия более взвешенного решения о корректировке страхового случая или изменении страховых продуктов и планов.
Управление полисами
Автоматизация полисов:
Организация и автоматизация жизненного цикла страховых полисов, сокращение времени вывода на рынок новых страховых продуктов и использование накопленных данных о клиентах для повышения качества обслуживания.
Управление рисками:
Эффективно управляйте рисками, объединяя различные данные о рисках в единую систему, автоматизируя рабочие процессы управления рисками и применяя продвинутые модели искусственного интеллекта для предиктивного скоринга и интеллектуальных рекомендаций по дальнейшим действиям.
Управление соблюдением нормативных требований:
Обеспечьте единообразие данных и соблюдение нормативных требований.
Консолидация, интеграция и синхронизация данных о полисах:
Добейтесь идеальной прозрачности и эффективности, объединив несколько приложений для управления полисами и хранилищ данных в единую среду.
Управление полисами
- Автоматизация полисов: Организация и автоматизация жизненного цикла страховых полисов, сокращение времени вывода на рынок новых страховых продуктов и использование накопленных данных о клиентах для повышения качества обслуживания.
- Управление рисками: Эффективно управляйте рисками, объединяя различные данные о рисках в единую систему, автоматизируя рабочие процессы управления рисками и применяя продвинутые модели искусственного интеллекта для предиктивного скоринга и интеллектуальных рекомендаций по дальнейшим действиям.
- Управление соблюдением нормативных требований: Обеспечьте единообразие данных и соблюдение нормативных требований.
- Консолидация, интеграция и синхронизация данных о полисах: Добейтесь идеальной прозрачности и эффективности, объединив несколько приложений для управления полисами и хранилищ данных в единую среду.
Опыт работы сотрудников
Управление жизненным циклом сотрудников:
Внедрение комплексных HR-процессов для эффективного управления сотрудниками, обеспечивающего прозрачность и эффективность на этапах найма, адаптации, развития, удержания и увольнения.
Управление запросами сотрудников:
Повысьте уровень удовлетворённости сотрудников, внедрив удобную платформу, которая автоматизирует запросы на отпуск, командировки, возмещение расходов и многое другое.
Сотрудничество и обмен знаниями:
Унифицируйте коммуникации, упростите совместную работу, обмен идеями и документами, планирование задач и совещаний, а также координацию проверок и утверждений.
Опыт работы сотрудников
- Управление жизненным циклом сотрудников: Внедрение комплексных HR-процессов для эффективного управления сотрудниками, обеспечивающего прозрачность и эффективность на этапах найма, адаптации, развития, удержания и увольнения.
- Управление запросами сотрудников: Повысьте уровень удовлетворенности сотрудников, внедрив удобную платформу, которая автоматизирует запросы на отпуск, командировки, возмещение расходов и многое другое.
- Сотрудничество и обмен знаниями: Унифицируйте коммуникации, упростите совместную работу, обмен идеями и документами, планирование задач и совещаний, а также координацию проверок и утверждений.
Преимущества программного обеспечения страховой CRM
Преимущества программного обеспечения страховой CRM
Часто задаваемые вопросы
Страховая CRM (Customer Relationship Management, система управления взаимоотношениями с клиентами) - это программное решение для страховых агентов и брокеров, позволяющее управлять данными о клиентах и автоматизировать задачи фронт-офиса, связанные с продажами, маркетингом и обслуживанием клиентов. Оно специально разработано для ключевых страховых процессов, таких как андеррайтинг, проверка и утверждение, а также расследование страховых случаев.
Страховая CRM-система централизует данные о клиентах и автоматизирует взаимодействие с ними, помогая управлять клиентским опытом. Она позволяет страховым агентам и брокерам обеспечивать последовательное, персонализированное и своевременное взаимодействие с клиентами, высвобождая время для более важных задач за счет автоматизации рутинных процессов.
Технология искусственного интеллекта трансформирует страховую отрасль, не ограничиваясь улучшением анализа данных и автоматизации. Генеративный искусственный интеллект и машинное обучение теперь могут создавать новые рабочие процессы, разрабатывать уникальные способы взаимодействия с клиентами и автономно управлять страховыми процессами.
Например, Creatio.ai, ИИ-помощник от Creatio, может взять на себя ваш запрос на создание нового рабочего процесса для расследования страховых случаев и выстроить автоматизированный процесс, в котором ИИ будет проверять страховые случаи и предотвращать мошенничество без участия человека.
- Определите свои цели: Решите, нужно ли вам автоматизировать отдельные этапы жизненного цикла клиента (например, продажи) или весь процесс взаимодействия с клиентом, а также определите, какие функции, связанные со страхованием, вам нужны.
- Оцените интеграцию: Убедитесь, что CRM легко интегрируется с существующими инструментами, такими как электронная почта, бухгалтерские системы и страховые платформы, для беспрепятственного обмена данными.
- Отдавайте предпочтение кастомизации: Выбирайте CRM без программирования, которая позволяет настраивать рабочие процессы и приложения в соответствии с вашими конкретными потребностями.
- Обеспечьте масштабируемость: Выберите CRM-систему, которая будет расти вместе с вашим бизнесом, предлагая гибкие функции и ценообразование по мере расширения вашей деятельности.
- Отдавайте предпочтение удобству использования: Выбирайте CRM-систему с интуитивно понятным интерфейсом, чтобы упростить ее внедрение и сократить время на обучение.
- Проверьте безопасность и соответствие требованиям: Убедитесь, что CRM-система имеет надежные средства защиты и соответствует отраслевым нормам.
- Оцените поддержку и обучение: Выбирайте CRM-систему с надежной поддержкой клиентов и обучающими ресурсами.
- Протестируйте перед покупкой: Используйте бесплатные пробные версии или демоверсии, чтобы оценить эффективность CRM-системы и ее соответствие потребностям вашего бизнеса.
Да, Creatio CRM предлагает индивидуальные решения «под ключ» для управления взаимоотношениями с клиентами в сфере страхования, включая управление полисами, инструменты KYC, андеррайтинг и урегулирование убытков. Функционал Creatio для страховых агентств основан на генеративном искусственном интеллекте и инструментах no-code, что позволяет быстро автоматизировать процессы и настраивать их с минимальным участием человека.
Страховые CRM и AMS выполняют разные функции. CRM направлена на выстраивание отношений с клиентами и управление ими для стимулирования продаж и маркетинговых усилий, в то время как AMS ориентирована на управление повседневными операциями и бэк-офисными функциями агентства. В зависимости от потребностей агентства обе системы могут использоваться вместе, либо комплексное решение может включать в себя функции обеих систем.
Часто задаваемые вопросы
Страховая CRM (Customer Relationship Management, система управления взаимоотношениями с клиентами) - это программное решение для страховых агентов и брокеров, позволяющее управлять данными о клиентах и автоматизировать задачи фронт-офиса, связанные с продажами, маркетингом и обслуживанием клиентов. Оно специально разработано для ключевых страховых процессов, таких как андеррайтинг, проверка и утверждение, а также расследование страховых случаев.
Страховая CRM-система централизует данные о клиентах и автоматизирует взаимодействие с ними, помогая управлять клиентским опытом. Она позволяет страховым агентам и брокерам обеспечивать последовательное, персонализированное и своевременное взаимодействие с клиентами, высвобождая время для более важных задач за счет автоматизации рутинных процессов.
Технология искусственного интеллекта трансформирует страховую отрасль, не ограничиваясь улучшением анализа данных и автоматизации. Генеративный искусственный интеллект и машинное обучение теперь могут создавать новые рабочие процессы, разрабатывать уникальные способы взаимодействия с клиентами и автономно управлять страховыми процессами.
Например, Creatio.ai, ИИ-помощник от Creatio, может взять на себя ваш запрос на создание нового рабочего процесса для расследования страховых случаев и выстроить автоматизированный процесс, в котором ИИ будет проверять страховые случаи и предотвращать мошенничество без участия человека.
- Определите свои цели: Решите, нужно ли вам автоматизировать отдельные этапы жизненного цикла клиента (например, продажи) или весь процесс взаимодействия с клиентом, а также определите, какие функции, связанные со страхованием, вам нужны.
- Оцените интеграцию: Убедитесь, что CRM легко интегрируется с существующими инструментами, такими как электронная почта, бухгалтерские системы и страховые платформы, для беспрепятственного обмена данными.
- Отдавайте предпочтение кастомизации: Выбирайте CRM без программирования, которая позволяет настраивать рабочие процессы и приложения в соответствии с вашими конкретными потребностями.
- Обеспечьте масштабируемость: Выберите CRM-систему, которая будет расти вместе с вашим бизнесом, предлагая гибкие функции и ценообразование по мере расширения вашей деятельности.
- Отдавайте предпочтение удобству использования: Выбирайте CRM-систему с интуитивно понятным интерфейсом, чтобы упростить ее внедрение и сократить время на обучение.
- Проверьте безопасность и соответствие требованиям: Убедитесь, что CRM-система имеет надежные средства защиты и соответствует отраслевым нормам.
- Оцените поддержку и обучение: Выбирайте CRM-систему с надежной поддержкой клиентов и обучающими ресурсами.
- Протестируйте перед покупкой: Используйте бесплатные пробные версии или демоверсии, чтобы оценить эффективность CRM-системы и ее соответствие потребностям вашего бизнеса.
Да, Creatio CRM предлагает индивидуальные решения «под ключ» для управления взаимоотношениями с клиентами в сфере страхования, включая управление полисами, инструменты KYC, андеррайтинг и урегулирование убытков. Функционал Creatio для страховых агентств основан на генеративном искусственном интеллекте и инструментах no-code, что позволяет быстро автоматизировать процессы и настраивать их с минимальным участием человека.
Страховые CRM и AMS выполняют разные функции. CRM направлена на выстраивание отношений с клиентами и управление ими для стимулирования продаж и маркетинговых усилий, в то время как AMS ориентирована на управление повседневными операциями и бэк-офисными функциями агентства. В зависимости от потребностей агентства обе системы могут использоваться вместе, либо комплексное решение может включать в себя функции обеих систем.